مدیریت ثروت به فرایند برنامه‌ریزی، سرمایه‌گذاری، حفظ و افزایش دارایی‌های یک شخص یا خانواده به شکلی بهینه گفته می‌شود. به زبان ساده‌تر، مدیریت ثروت مثل این است که شما یک باغبان دارید که مسئولیت مراقبت از باغ شما را دارد. این باغبان (که در اینجا نقش مشاور یا مدیر ثروت را دارد) از تمام گل‌ها و گیاهان موجود در باغ (ثروت شما) مراقبت می‌کند، به آن‌ها آب می‌دهد (سرمایه‌گذاری‌ها را مدیریت می‌کند)، علف‌های هرز را می‌کند (ریسک‌ها را مدیریت یا حذف می‌کند) و سعی می‌کند که باغ را بزرگ‌تر و زیباتر کند (ثروت شما را افزایش دهد).
به عبارت دیگر، مدیریت ثروت به شما کمک می‌کند تا:
- بدانید چه مقدار پول دارید و چگونه می‌توانید آن را به نحو بهتری خرج یا سرمایه‌گذاری کنید.
- تصمیم بگیرید که در کجا و چگونه سرمایه‌گذاری‌هایتان را انجام دهید تا پول بیشتری به دست آورید.
- از دارایی‌هایتان در برابر مشکلات مالی محافظت کنید.
- برای آینده، مانند بازنشستگی یا تحصیل فرزندان‌تان، برنامه‌ریزی مالی کنید.
- اطمینان حاصل کنید که در حال پرداخت مالیات منصفانه هستید و مالیات اضافی پرداخت نمی‌کنید.
بنابراین، مدیر ثروت می‌تواند شما را در دستیابی به اهداف مالیتان یاری دهد و شما را از بسیاری از دغدغه‌های مربوط به پول و سرمایه‌گذاری برهاند.